Das Wichtigste zur Schenkung oder Vererbung in Kürze:
- Vererben: volle Kontrolle bis Lebensende, klare gesetzliche Regelung, steuerliche Freibeträge
- Verschenken: steuerliche Vorteile durch mehrfache Freibeträge (alle 10 Jahre) & weniger Streitpotenzial
- Schenkung ermöglicht frühzeitige Nutzung durch Kinder, Absicherung durch Wohn-/Nießbrauchrecht möglich
- Beide Optionen haben steuerliche, rechtliche & emotionale Auswirkungen
- Alternative: Verkauf zur finanziellen Freiheit im Alter
- Individuelle Beratung (Notar, Steuerberater, Makler) ist entscheidend
Eigentum weitergeben – aber wie? Chancen, Risiken und Wege zur optimalen Entscheidung
Wer eine Immobilie besitzt, steht früher oder später vor der Frage, ob das Eigenheim an die Nachkommen vererbt oder schon zu Lebzeiten verschenkt werden soll. Beide Optionen haben Vor- und Nachteile und verlangen eine gründliche Abwägung. Wir geben Ihnen einen Überblick, wie Sie bei dieser Entscheidung strategisch und gut beraten vorgehen.
Warum ist es sinnvoll, sein Eigenheim an die Nachkommen zu vererben?
Die klassische Erbschaft ist nach wie vor der gängigste Weg, um Eigentum innerhalb der Familie weiterzugeben. Das hat gute Gründe.
- Flexibilität: Sie behalten bis zu Ihrem Lebensende die volle Kontrolle und Verfügungsgewalt über Ihre Immobilie.
- Wohnrecht und Unabhängigkeit: Sie können Ihr Haus oder Ihre Wohnung selbst bewohnen, vermieten oder verkaufen – ganz nach Ihren Vorstellungen und Bedürfnissen.
- Klare gesetzliche Regeln: Das deutsche Erbrecht regelt genau, wer im Todesfall wie viel erbt (gesetzliche Erbfolge), sofern kein Testament oder Erbvertrag vorliegt.
- Steuerliche Freibeträge: Kinder und Ehepartner*innen profitieren bei der Erbschaft von hohen steuerlichen Freibeträgen. Dennoch kann in manchen Fällen Erbschaftsteuer anfallen.
Wie geht man dabei vor?
- Wenn Sie von der gesetzlichen Erbfolge abweichen möchten, sollten Sie Ihre Nachlassregelung überprüfen und ein Testament oder einen Erbvertrag erstellen.
- Lassen Sie sich rechtlich beraten, um Formfehler und Streitigkeiten zu vermeiden.
- Teilen Sie Ihren Erb*innen frühzeitig Ihre Wünsche und Vorstellungen mit, um Missverständnisse auszuschließen.
Was spricht für die Entscheidung, sein Eigentum an die Familie noch zu Lebzeiten zu verschenken?
Die vorweggenommene Erbfolge, also die Schenkung zu Lebzeiten, hat ebenfalls viele Vorteile.
- Steuerliche Gestaltung: Die Freibeträge für Schenkungen entsprechen denen für Erbschaften und können alle zehn Jahre erneut genutzt werden. Dadurch lassen sich insbesondere bei großen Vermögen die Steuerlasten reduzieren.
- Familienfrieden: Klare Regelungen zu Lebzeiten vermeiden oft Streitigkeiten unter den Erb*innen nach dem Todesfall.
- Absicherung der nächsten Generation: Kinder können das Eigentum frühzeitig nutzen, umbauen oder selbst bewohnen – z. B. wenn sie eine Familie gründen.
Wie geht man dabei vor?
- Erstellen Sie einen notariellen Schenkungsvertrag, der alle Rechte und Pflichten regelt.
- Vereinbaren Sie – falls gewünscht – ein lebenslanges Wohnrecht oder Nießbrauchrecht, um weiter im Haus wohnen zu können.
- Klären Sie, wie mit eventuellen Pflichtteilsansprüchen anderer Erb*innen umzugehen ist.
- Ziehen Sie unbedingt fachlichen Rat (Notar*in, Steuerberater*in, Makler*in) hinzu, um unerwartete steuerliche oder rechtliche Folgen zu vermeiden.
Warum ist eine unabhängige Beratung wichtig?
Ob Vererben, Verschenken oder ein Verkauf mit anschließendem Umzug oder Verrentung – jede Variante hat finanzielle, rechtliche und emotionale Konsequenzen. Ein*e erfahrene*r Makler*in kann Ihnen gemeinsam mit Steuer- und Rechtsexpert*innen aufzeigen, welcher Weg zu Ihrer Lebenssituation, Ihren Plänen und Ihrer Familie passt.
Gerade im Alter kann der reguläre Verkauf der Immobilie sinnvoll sein, wenn Sie den Erlös für Ihren Lebensstandard, für Reisen, für die Pflege oder für mehr Unabhängigkeit nutzen möchten. Lassen Sie sich zu allen Alternativen umfassend beraten!
Beratung für Ihre Lebensplanung: Wir sind für Sie da
Sie überlegen, Ihre Immobilie zu vererben, zu verschenken oder zu verkaufen?
DIE IMMOBILIEN GALERIE steht Ihnen einfühlsam, diskret und kompetent zur Seite – von der ersten Orientierung über die Wertermittlung bis hin zur finalen Entscheidung.
Kontaktieren Sie uns! Gemeinsam finden wir den passenden Weg für Ihr Eigentum und Ihre Familie.
